diff --git a/backend/app/services/forecasting/__init__.py b/backend/app/services/forecasting/__init__.py
index 135e3cc2..3dac08d8 100644
--- a/backend/app/services/forecasting/__init__.py
+++ b/backend/app/services/forecasting/__init__.py
@@ -93,6 +93,7 @@ from app.services.forecasting.report import (
     ReportScoring,
     SiteFinderReport,
 )
+from app.services.forecasting.report_assembler import assemble_report
 from app.services.forecasting.sales_series import (
     SalesSeries,
     SegmentSpec,
@@ -146,6 +147,7 @@ __all__ = [
     "SpecialIndices",
     "WhatToBuildRanking",
     "assemble_coefficient",
+    "assemble_report",
     "best_lag",
     "build_rate_envelopes",
     "build_sales_series",
diff --git a/backend/app/services/forecasting/report_assembler.py b/backend/app/services/forecasting/report_assembler.py
new file mode 100644
index 00000000..a255826e
--- /dev/null
+++ b/backend/app/services/forecasting/report_assembler.py
@@ -0,0 +1,900 @@
+"""§13 сборщик итогового советующего отчёта Site Finder v2 — ЧИСТОЕ маппирование.
+
+#988 (955-A2, Site Finder v2 / «GG-форсайт» ТЗ §13), EPIC 11 «Отчёт». Это **СБОРЩИК**
+(assembler): он НАПОЛНЯЕТ структурный контейнер `SiteFinderReport` (#987) уже-
+посчитанными advisory-выводами форсайт-стека (#980…#986 / §9.1-9.3) + dict'ом
+`analyze` (вывод эндпоинта analyze_parcel) и считает отчётную уверенность через
+`compute_report_confidence` (#990). Своей §9.x-математики НЕ пересобирает и в БД НЕ
+ходит — берёт уже-готовые входы (их считает будущий вызывающий: #961 API / #957 чат)
+и РАСКЛАДЫВАЕТ их по восьми типизированным секциям §13. Поэтому он ЮНИТ-ТЕСТИРУЕТСЯ
+БЕЗ БД. Всё ДЕТЕРМИНИРОВАННО, БЕЗ LLM (шаблонные RU-строки, не генерация).
+
+ADVISORY (зеркало всего стека #980…#986 / #987 / #990): отчёт лишь СОБИРАЕТ advisory-
+выводы — `advisory` ВСЕГДА True, прокидывается во все под-вызовы (в т.ч. cap-потолок
+#990 'medium'). Не основание для инвест-решения.
+
+ВОСЕМЬ СЕКЦИЙ §13 — ИЗ ЧЕГО собирается каждая:
+  1. exec_summary  — СИНТЕЗ заголовка/вердикта/ключевых чисел из сильнейших сигналов
+     (deficit_index, рекомендованный класс/mix, overall-скор, уверенность). Шаблонные
+     RU-строки (НЕ LLM).
+  2. market_now    — из `analyze` dict (абсорбция/цены/конкуренты/POI) + `market_metrics`
+     (§9.2) + `supply_layers` (§9.3). Defensive `.get()` (analyze loosely-typed).
+  3. future_market — `forecasts` (per-горизонт #952), `future_supply` (§9.3), будущие
+     конкуренты, сводка `scenarios` (#984).
+  4. product_tz    — `recommendation_overlay` (#983: класс §10.2 / mix / commercial §10.4
+     / USP §10.5 + §16-причины).
+  5. scenarios     — `scenarios` (три ScenarioForecast #984, by_scenario).
+  6. scoring       — `product_scores` (#985, 10 скоров) + `special_indices` (#986, 6) +
+     overall.
+  7. confidence    — `compute_report_confidence(...)` (#990) из извлечённых сигналов
+     качества данных (deal_count/analog_count/domrf_coverage/history_months/confounded +
+     component-confidences). ReportConfidenceResult.as_dict() ложится в слот.
+  8. meta          — cad_num/district/segment/horizons/advisory/schema_version.
+
+GRACEFUL (дух всего стека): любой вход None → его секция частично заполнена / пуста —
+отчёт ВАЛИДЕН как частичный (#987: все поля Optional). НИКОГДА не бросает: каждый вход
+нормализуется через `_as_dict_or` (dataclass с `.as_dict()` ИЛИ уже-dict ИЛИ None),
+чтобы вызывающий мог передать как объекты, так и их `.as_dict()`-словари.
+"""
+
+from __future__ import annotations
+
+import logging
+from collections.abc import Sequence
+from typing import Any
+
+from app.services.forecasting.confidence_engine import (
+    Confidence,
+    compute_report_confidence,
+)
+from app.services.forecasting.report import (
+    ReportConfidence,
+    ReportConfidenceLevel,
+    ReportExecSummary,
+    ReportFutureMarket,
+    ReportMarketNow,
+    ReportMeta,
+    ReportProductTz,
+    ReportScenarios,
+    ReportScoring,
+    SiteFinderReport,
+)
+
+logger = logging.getLogger(__name__)
+
+# ── Named-константы ───────────────────────────────────────────────────────────
+
+# Горизонты прогноза по умолчанию (мес) — зеркало #952/#984 _DEFAULT_HORIZONS.
+_DEFAULT_HORIZONS: tuple[int, ...] = (6, 12, 18, 24)
+
+# Весь отчёт советующий (зеркало advisory-cap всего стека) — прокидывается в #990 cap.
+_ADVISORY: bool = True
+
+# Ранг уверенности (для выбора «худшего» компонента при синтезе exec_summary).
+_CONFIDENCE_RANK: dict[Confidence, int] = {"low": 0, "medium": 1, "high": 2}
+
+# RU-метки уровня уверенности для exec_summary-вердикта.
+_LEVEL_RU: dict[ReportConfidenceLevel, str] = {
+    "high": "высокая",
+    "medium": "средняя",
+    "low": "низкая",
+}
+
+# Порог deficit_index, выше которого сигнал «строить» считаем сильным (зеркало духа
+# special_indices._VOID_THRESHOLD: умеренно-сильный дефицит на лог-шкале #980 [−1,+1]).
+_STRONG_DEFICIT_THRESHOLD: float = 0.25
+
+# Сегментный горизонт по умолчанию для извлечения сигналов из forecasts (мес). Берём
+# 12 — типовой средне-срочный продуктовый горизонт (зеркало #982/#983/#986 default).
+_PRIMARY_HORIZON_MONTHS: int = 12
+
+
+def _as_dict_or(x: Any) -> dict[str, Any] | None:
+    """Нормализовать вход в JSON-safe dict: dataclass-с-`as_dict()` / dict / None. PURE.
+
+    Вызывающий (#961 API / #957 чат) может передать КАК объект под-сервиса (например
+    `MarketMetrics`), ТАК и его уже-посчитанный `.as_dict()`-словарь. Приводим к единой
+    форме (плоский JSON-safe dict):
+      • None → None (graceful — секция останется пустой).
+      • объект с методом `as_dict` → `x.as_dict()` (под-сервис сам отдаёт JSON-safe вид).
+      • уже-dict → как есть.
+    Любой иной тип (мусор) → None (НЕ бросаем — отчёт валиден как частичный).
+
+    Args:
+        x: dataclass-инстанс под-сервиса, его `.as_dict()`-словарь, или None.
+
+    Returns:
+        JSON-safe dict или None.
+    """
+    if x is None:
+        return None
+    as_dict = getattr(x, "as_dict", None)
+    if callable(as_dict):
+        result = as_dict()
+        return result if isinstance(result, dict) else None
+    if isinstance(x, dict):
+        return x
+    return None
+
+
+def _as_dict_list(items: Sequence[Any] | None) -> list[dict[str, Any]]:
+    """Нормализовать последовательность входов в список JSON-safe dict'ов. PURE.
+
+    Каждый элемент через `_as_dict_or`; None-элементы (нормализовавшиеся в None)
+    отбрасываем. None/пустой вход → [] (graceful). Сохраняет порядок.
+    """
+    if not items:
+        return []
+    out: list[dict[str, Any]] = []
+    for item in items:
+        normalized = _as_dict_or(item)
+        if normalized is not None:
+            out.append(normalized)
+    return out
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Извлечение сигналов качества данных для §15-уверенности (#990). Каждый pure,
+# graceful: вход None/тонкий → None (#990 трактует None как «нет сигнала»).
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def _deal_count(analyze: dict[str, Any], market_metrics: dict[str, Any] | None) -> int | None:
+    """Число сделок (продаж) за окно — для deal_count #990. PURE.
+
+    Предпочитаем `market_metrics.n_sold` (§9.2 — прямой счётчик проданных лотов выборки);
+    fallback на `analyze.market_pulse.competitors_total` НЕ берём (это число ЖК, не
+    сделок — пошло бы в analog_count). Нет сигнала → None (#990 → тянет в low).
+    """
+    if market_metrics is not None:
+        n_sold = market_metrics.get("n_sold")
+        if isinstance(n_sold, int):
+            return n_sold
+    return None
+
+
+def _analog_count(analyze: dict[str, Any], market_metrics: dict[str, Any] | None) -> int | None:
+    """Число ЖК-аналогов в выборке — для analog_count #990. PURE.
+
+    Предпочитаем `market_metrics.obj_count` (§9.2 — число отдельных ЖК выборки, ТОЧНО
+    то, что #990 ждёт). Fallback — число конкурентов из `analyze` (market_pulse
+    competitors_total ИЛИ длина списка competitors): это окружение участка, тоже мера
+    «сколько объектов-аналогов рядом». Нет сигнала → None.
+    """
+    if market_metrics is not None:
+        obj_count = market_metrics.get("obj_count")
+        if isinstance(obj_count, int):
+            return obj_count
+    pulse = analyze.get("market_pulse")
+    if isinstance(pulse, dict):
+        total = pulse.get("competitors_total")
+        if isinstance(total, int):
+            return total
+    competitors = analyze.get("competitors")
+    if isinstance(competitors, list):
+        return len(competitors)
+    return None
+
+
+def _domrf_coverage(analyze: dict[str, Any], supply_layers: dict[str, Any] | None) -> float | None:
+    """Покрытие domrf↔objective ∈ [0,1] — для domrf_coverage #990. PURE.
+
+    Главный sparse-риск проекта (~2.5%). Источники по приоритету:
+      • `supply_layers.domrf_coverage` (если §9.3-слой его несёт явно).
+      • `analyze.market_data_coverage_pct` (доля конкурентов с ценой из objective, %) —
+        прокси покрытия objective-данными; делим на 100 → доля.
+    Нет сигнала → None (#990 → тянет в low: слой §9.3 недооценён).
+    """
+    if supply_layers is not None:
+        coverage = supply_layers.get("domrf_coverage")
+        if isinstance(coverage, (int, float)) and not isinstance(coverage, bool):
+            return _coverage_to_fraction(float(coverage))
+    pct = analyze.get("market_data_coverage_pct")
+    if isinstance(pct, (int, float)) and not isinstance(pct, bool):
+        return _coverage_to_fraction(float(pct))
+    return None
+
+
+def _coverage_to_fraction(value: float) -> float:
+    """Привести покрытие к доле ∈ [0,1]: значения >1 трактуем как проценты. PURE.
+
+    supply_layers может отдать долю (0.025), analyze — проценты (2.5). Эвристика: >1 →
+    делим на 100. Зажимаем в [0,1] (защита от грязных данных).
+    """
+    fraction = value / 100.0 if value > 1.0 else value
+    return max(0.0, min(1.0, fraction))
+
+
+def _history_months(
+    market_metrics: dict[str, Any] | None, forecasts: Sequence[dict[str, Any]]
+) -> int | None:
+    """Глубина ряда (мес) — для history_months #990. PURE.
+
+    `market_metrics.window_months` (§9.2 окно наблюдения продаж) — единственный явный
+    сигнал глубины истории в доступных входах. Нет → None (#990 → короткий ряд тянет
+    вниз). forecasts оставлены в сигнатуре для будущего расширения (на сейчас ряд
+    глубины в них не выносится).
+    """
+    if market_metrics is not None:
+        window = market_metrics.get("window_months")
+        if isinstance(window, int) and window > 0:
+            return window
+    return None
+
+
+def _confounded(forecasts: Sequence[dict[str, Any]]) -> bool:
+    """Пересекает ли окно прогноза шок-период — для confounded #990. PURE.
+
+    Любой per-горизонт forecast несёт флаг `confounded`/`is_confounded_window` (PR2)?
+    Если хоть один True → отчётное окно считаем confounded (оценки смещены, #990 →
+    НИКОГДА не 'high'). Нет флага нигде → False (чистое окно).
+    """
+    for f in forecasts:
+        if f.get("confounded") is True or f.get("is_confounded_window") is True:
+            return True
+    return False
+
+
+def _component_confidences(
+    market_metrics: dict[str, Any] | None,
+    future_supply: dict[str, Any] | None,
+    forecasts: Sequence[dict[str, Any]],
+    product_scores: dict[str, Any] | None,
+    special_indices: dict[str, Any] | None,
+) -> list[Confidence]:
+    """Собрать per-service confidence вкладывающих под-сервисов — для #990. PURE.
+
+    #990 свернёт их weakest-link (MIN) вместе с сырыми счётчиками. Берём confidence-
+    метку каждого доступного под-вывода (market_metrics §9.2 / future_supply §9.3 /
+    каждый per-горизонт forecast #952 / product_scores #985 / special_indices #986).
+    Только whitelisted 'high|medium|low' (мусор/None отбрасываем).
+    """
+    out: list[Confidence] = []
+    for source in (market_metrics, future_supply, product_scores, special_indices):
+        conf = _confidence_of(source)
+        if conf is not None:
+            out.append(conf)
+    for f in forecasts:
+        conf = _confidence_of(f)
+        if conf is not None:
+            out.append(conf)
+    return out
+
+
+def _confidence_of(source: dict[str, Any] | None) -> Confidence | None:
+    """Достать whitelisted confidence-метку из под-вывода (или None). PURE."""
+    if not isinstance(source, dict):
+        return None
+    conf = source.get("confidence")
+    if conf in _CONFIDENCE_RANK:
+        return conf  # type: ignore[return-value]  # сужено проверкой членства
+    return None
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Извлечение опорных чисел для exec_summary-синтеза. Каждый pure, graceful → None.
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def _primary_deficit_index(forecasts: Sequence[dict[str, Any]]) -> float | None:
+    """deficit_index основного горизонта (или первого доступного). PURE.
+
+    Предпочитаем _PRIMARY_HORIZON_MONTHS (12 мес — продуктовый горизонт); если его нет —
+    первый forecast с не-None deficit_index. Нет → None.
+    """
+    primary = next(
+        (f for f in forecasts if f.get("horizon_months") == _PRIMARY_HORIZON_MONTHS),
+        None,
+    )
+    if primary is not None and primary.get("deficit_index") is not None:
+        di = primary["deficit_index"]
+        return float(di) if isinstance(di, (int, float)) and not isinstance(di, bool) else None
+    for f in forecasts:
+        di = f.get("deficit_index")
+        if isinstance(di, (int, float)) and not isinstance(di, bool):
+            return float(di)
+    return None
+
+
+def _recommended_class(product_tz: dict[str, Any] | None) -> str | None:
+    """Рекомендованный класс из product_tz-вывода (overlay class_reco / obj_class). PURE."""
+    if not isinstance(product_tz, dict):
+        return None
+    obj_class = product_tz.get("obj_class")
+    if isinstance(obj_class, str) and obj_class:
+        return obj_class
+    class_reco = product_tz.get("class_reco")
+    if isinstance(class_reco, dict):
+        reco_class = class_reco.get("obj_class")
+        if isinstance(reco_class, str) and reco_class:
+            return reco_class
+    return None
+
+
+def _overall_score(product_scores: dict[str, Any] | None) -> float | None:
+    """overall-скор из карты #985 (ProductScoreCard.as_dict()['overall']). PURE."""
+    if not isinstance(product_scores, dict):
+        return None
+    overall = product_scores.get("overall")
+    if isinstance(overall, (int, float)) and not isinstance(overall, bool):
+        return float(overall)
+    return None
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Per-section builders — каждый PURE, graceful (входы None → пустая/частичная секция).
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def _build_market_now(
+    analyze: dict[str, Any],
+    market_metrics: dict[str, Any] | None,
+    supply_layers: dict[str, Any] | None,
+) -> ReportMarketNow:
+    """§13.2 market_now — текущий рынок из analyze + §9.2/§9.3. PURE, defensive.
+
+    `market_metrics` (§9.2) / `supply_layers` (§9.3) кладём как есть (их as_dict уже
+    JSON-safe). `competitors` берём из analyze (defensive: список dict'ов конкурентов).
+    `summary` синтезируем из доступных абсорбции/цены/числа конкурентов. analyze loosely-
+    typed → всё через `.get()`.
+    """
+    competitors = analyze.get("competitors")
+    competitor_list = (
+        [c for c in competitors if isinstance(c, dict)] if isinstance(competitors, list) else []
+    )
+    summary = _market_now_summary(analyze, market_metrics)
+    return ReportMarketNow(
+        market_metrics=market_metrics,
+        competitors=competitor_list,
+        supply_layers=supply_layers,
+        summary=summary,
+    )
+
+
+def _market_now_summary(
+    analyze: dict[str, Any], market_metrics: dict[str, Any] | None
+) -> str | None:
+    """Короткий RU-текст про текущий рынок из доступных сигналов. PURE, шаблонный.
+
+    Собирает фразу из абсорбции (§9.2 unit_velocity), средней цены (analyze) и числа
+    конкурентов. Ни одного сигнала → None (graceful — секция без summary валидна).
+    """
+    parts: list[str] = []
+    if market_metrics is not None:
+        velocity = market_metrics.get("unit_velocity")
+        if isinstance(velocity, (int, float)) and not isinstance(velocity, bool):
+            parts.append(f"абсорбция ~{round(float(velocity), 1)} ед./мес")
+    avg_price = analyze.get("market_avg_price_per_m2")
+    if isinstance(avg_price, (int, float)) and not isinstance(avg_price, bool):
+        parts.append(f"средняя цена ~{round(float(avg_price)):,} ₽/м²".replace(",", " "))
+    n_comp = _analog_count(analyze, market_metrics)
+    if n_comp is not None:
+        parts.append(f"{n_comp} ЖК-конкурентов рядом")
+    if not parts:
+        return None
+    return "Текущий рынок: " + ", ".join(parts) + "."
+
+
+def _build_future_market(
+    forecasts: Sequence[dict[str, Any]],
+    future_supply: dict[str, Any] | None,
+    future_competitors: list[dict[str, Any]],
+    scenarios_summary: dict[str, Any] | None,
+) -> ReportFutureMarket:
+    """§13.3 future_market — прогноз из forecasts/future_supply/scenarios. PURE.
+
+    `forecasts_by_horizon` — список per-горизонт #952; `future_supply` (§9.3) как есть;
+    `future_competitors` — будущие конкуренты (из forecasts или явный аргумент);
+    `scenarios_summary` — сводка #984. `summary` синтезируем из дефицита основного
+    горизонта. Всё пустое → пустая секция (graceful).
+    """
+    summary = _future_market_summary(forecasts)
+    return ReportFutureMarket(
+        forecasts_by_horizon=list(forecasts),
+        future_supply=future_supply,
+        future_competitors=future_competitors,
+        scenarios_summary=scenarios_summary,
+        summary=summary,
+    )
+
+
+def _future_market_summary(forecasts: Sequence[dict[str, Any]]) -> str | None:
+    """Короткий RU-текст про будущий рынок (дефицит/затоварка осн. горизонта). PURE."""
+    di = _primary_deficit_index(forecasts)
+    if di is None:
+        return None
+    if di >= _STRONG_DEFICIT_THRESHOLD:
+        verdict = "выраженный дефицит предложения (сигнал «строить»)"
+    elif di > 0:
+        verdict = "умеренный дефицит предложения"
+    elif di == 0:
+        verdict = "баланс спроса и предложения"
+    else:
+        verdict = "затоварка (предложения больше спроса)"
+    return f"Прогноз: {verdict}, индекс дефицита {_signed(di)} на горизонте."
+
+
+def _build_product_tz(product_tz: dict[str, Any] | None) -> ReportProductTz:
+    """§13.4 product_tz — рекомендация продукта из overlay #983. PURE, defensive.
+
+    Маппит overlay-форму (#983 build_forecast_overlay as-dict): класс §10.2 (class_reco
+    / obj_class), квартирография (mix / ranked_segments), commercial §10.4, USP §10.5,
+    §16-причины (reasons / class_reco.reason). overlay None → пустая секция (graceful).
+    """
+    if not isinstance(product_tz, dict):
+        return ReportProductTz()
+    obj_class = _recommended_class(product_tz)
+    mix = _extract_mix(product_tz)
+    commercial = (
+        product_tz.get("commercial") if isinstance(product_tz.get("commercial"), dict) else None
+    )
+    usp = _extract_list(product_tz, "usp")
+    reasons = _extract_reasons(product_tz)
+    summary = _product_tz_summary(obj_class, usp)
+    return ReportProductTz(
+        obj_class=obj_class,
+        mix=mix,
+        commercial=commercial,
+        usp=usp,
+        reasons=reasons,
+        summary=summary,
+    )
+
+
+def _extract_mix(product_tz: dict[str, Any]) -> list[dict[str, Any]]:
+    """Квартирография — явный `mix` ИЛИ ranked_segments overlay (формат+дефицит). PURE.
+
+    Overlay #983 не несёт готового `mix`, но его `ranked_segments` (DESC по дефициту) —
+    продуктовый ответ «какой формат строить». Берём `mix` если задан, иначе проецируем
+    ranked_segments в компактные {bucket, obj_class, deficit_index}. Нет ни того, ни
+    другого → [].
+    """
+    explicit = product_tz.get("mix")
+    if isinstance(explicit, list):
+        return [m for m in explicit if isinstance(m, dict)]
+    ranked = product_tz.get("ranked_segments")
+    if isinstance(ranked, list):
+        return [
+            {
+                "bucket": seg.get("bucket"),
+                "obj_class": seg.get("obj_class"),
+                "deficit_index": seg.get("deficit_index"),
+            }
+            for seg in ranked
+            if isinstance(seg, dict)
+        ]
+    return []
+
+
+def _extract_list(source: dict[str, Any], key: str) -> list[dict[str, Any]]:
+    """Достать список dict'ов по ключу (мусор/None → []). PURE."""
+    value = source.get(key)
+    if isinstance(value, list):
+        return [item for item in value if isinstance(item, dict)]
+    return []
+
+
+def _extract_reasons(product_tz: dict[str, Any]) -> list[dict[str, Any]]:
+    """§16-причины — явные `reasons` ИЛИ §16-reason из class_reco/usp overlay. PURE.
+
+    overlay #983 кладёт §16-reason ВНУТРЬ class_reco / каждого usp / ranked_segment.
+    Если явного `reasons` нет — поднимаем reason из class_reco (рекомендации класса) на
+    уровень секции (главная §16-причина продукта). Нет → [].
+    """
+    explicit = product_tz.get("reasons")
+    if isinstance(explicit, list):
+        return [r for r in explicit if isinstance(r, dict)]
+    class_reco = product_tz.get("class_reco")
+    if isinstance(class_reco, dict):
+        reason = class_reco.get("reason")
+        if isinstance(reason, dict):
+            return [reason]
+    return []
+
+
+def _product_tz_summary(obj_class: str | None, usp: list[dict[str, Any]]) -> str | None:
+    """Короткий RU-текст про рекомендованный продукт. PURE, шаблонный."""
+    if obj_class is None and not usp:
+        return None
+    parts: list[str] = []
+    if obj_class is not None:
+        parts.append(f"рекомендован класс «{obj_class}»")
+    if usp:
+        parts.append(f"{len(usp)} USP-ниш по дефициту форматов")
+    return "Продукт: " + ", ".join(parts) + "."
+
+
+def _build_scenarios(scenarios: Sequence[dict[str, Any]] | None) -> ReportScenarios:
+    """§13.5 scenarios — карта {scenario: сводка} из трёх ScenarioForecast #984. PURE.
+
+    `scenarios` — список из трёх по `as_dict()` (conservative/base/aggressive). Свора-
+    чиваем в `by_scenario` (карта по имени сценария) — стабильно для экспортёров/чата.
+    None/пусто → пустая секция (graceful).
+    """
+    if not scenarios:
+        return ReportScenarios()
+    by_scenario: dict[str, Any] = {}
+    for sc in scenarios:
+        if not isinstance(sc, dict):
+            continue
+        name = sc.get("scenario")
+        if isinstance(name, str) and name:
+            by_scenario[name] = sc
+    if not by_scenario:
+        return ReportScenarios()
+    summary = _scenarios_summary(by_scenario)
+    return ReportScenarios(by_scenario=by_scenario, summary=summary)
+
+
+def _scenarios_summary(by_scenario: dict[str, Any]) -> str | None:
+    """Короткий RU-текст про разброс сценариев. PURE, шаблонный."""
+    names = [n for n in ("conservative", "base", "aggressive") if n in by_scenario]
+    if not names:
+        return None
+    return f"Сценарии ({len(by_scenario)}): {', '.join(names)} — разброс по конверту ставки."
+
+
+def _build_scoring(
+    product_scores: dict[str, Any] | None, special_indices: dict[str, Any] | None
+) -> ReportScoring:
+    """§13.6 scoring — 10 продуктовых скоров #985 + 6 спец-индексов #986 + overall. PURE.
+
+    `product_scores` (#985) / `special_indices` (#986) кладём как есть; `overall`
+    дублируем из карты #985 (удобство экспортёров). Всё None → пустая секция (graceful).
+    """
+    return ReportScoring(
+        product_scores=product_scores,
+        special_indices=special_indices,
+        overall=_overall_score(product_scores),
+    )
+
+
+def _build_confidence(
+    *,
+    analyze: dict[str, Any],
+    market_metrics: dict[str, Any] | None,
+    supply_layers: dict[str, Any] | None,
+    future_supply: dict[str, Any] | None,
+    forecasts: Sequence[dict[str, Any]],
+    product_scores: dict[str, Any] | None,
+    special_indices: dict[str, Any] | None,
+    advisory: bool,
+) -> ReportConfidence:
+    """§13.7 confidence — отчётная уверенность через #990 из извлечённых сигналов. PURE.
+
+    Кормит `compute_report_confidence` (#990) сырыми счётчиками качества данных
+    (deal_count/analog_count/domrf_coverage/history_months/confounded) + per-service
+    confidence вкладывающих под-сервисов. Результат (level/rationale/factors) ложится в
+    слот ReportConfidence. Все сигналы тонкие → #990 честно вернёт 'low' + «недостаточно
+    данных» (НИКОГДА не бросает).
+    """
+    result = compute_report_confidence(
+        component_confidences=_component_confidences(
+            market_metrics, future_supply, forecasts, product_scores, special_indices
+        ),
+        deal_count=_deal_count(analyze, market_metrics),
+        analog_count=_analog_count(analyze, market_metrics),
+        domrf_coverage=_domrf_coverage(analyze, supply_layers),
+        history_months=_history_months(market_metrics, forecasts),
+        confounded=_confounded(forecasts),
+        advisory=advisory,
+    )
+    payload = result.as_dict()
+    return ReportConfidence(
+        level=payload["level"],
+        rationale=payload["rationale"],
+        factors=payload["factors"],
+    )
+
+
+def _build_exec_summary(
+    *,
+    forecasts: Sequence[dict[str, Any]],
+    product_tz: dict[str, Any] | None,
+    product_scores: dict[str, Any] | None,
+    confidence: ReportConfidence,
+) -> ReportExecSummary:
+    """§13.1 exec_summary — СИНТЕЗ заголовка/вердикта/чисел из сильнейших сигналов. PURE.
+
+    ДЕТЕРМИНИРОВАННЫЙ шаблонный синтез (НЕ LLM):
+      • headline — одна фраза «что строить здесь» из рекомендованного класса +
+        силы дефицита (или честный «данных недостаточно»).
+      • verdict — абзац: дефицит осн. горизонта + overall-скор + уровень уверенности.
+      • key_numbers — плоские опорные числа (deficit_index / overall_score / confidence).
+      • overall_confidence — уровень из §15-секции (#990).
+
+    Любого сигнала нет → соответствующая часть опускается; всё пусто → честный headline
+    «недостаточно данных» (секция всё равно валидна).
+    """
+    di = _primary_deficit_index(forecasts)
+    obj_class = _recommended_class(product_tz)
+    overall = _overall_score(product_scores)
+    level: ReportConfidenceLevel | None = confidence.level
+
+    headline = _exec_headline(obj_class, di)
+    verdict = _exec_verdict(di, overall, level)
+    key_numbers = _exec_key_numbers(di, overall, level)
+
+    return ReportExecSummary(
+        headline=headline,
+        verdict=verdict,
+        key_numbers=key_numbers,
+        overall_confidence=level,
+    )
+
+
+def _exec_headline(obj_class: str | None, deficit_index: float | None) -> str:
+    """Одна фраза-вердикт «что строить здесь». PURE, шаблонный.
+
+    Класс задан + сильный дефицит → «Строить <класс>: рынок недонасыщен». Класс задан,
+    дефицита нет/слаб → «Рассмотреть <класс>». Нет класса, но дефицит → сигнал по
+    дефициту. Ничего → честный «данных недостаточно».
+    """
+    strong = deficit_index is not None and deficit_index >= _STRONG_DEFICIT_THRESHOLD
+    if obj_class is not None:
+        if strong:
+            return f"Строить «{obj_class}»: рынок недонасыщен на целевом горизонте."
+        return f"Рассмотреть «{obj_class}» как целевой класс продукта."
+    if deficit_index is not None:
+        if strong:
+            return "Локация недонасыщена — есть сигнал «строить» (класс не уточнён)."
+        if deficit_index < 0:
+            return "Локация затоварена — выход рискован (класс не уточнён)."
+        return "Рынок локации сбалансирован (класс не уточнён)."
+    return "Данных недостаточно для однозначного вердикта по продукту."
+
+
+def _exec_verdict(
+    deficit_index: float | None,
+    overall: float | None,
+    level: ReportConfidenceLevel | None,
+) -> str | None:
+    """Развёрнутый абзац-резюме из дефицита, overall-скора и уверенности. PURE.
+
+    Шаблонная RU-фраза; ни одного сигнала → None (graceful — вердикт опционален).
+    """
+    parts: list[str] = []
+    if deficit_index is not None:
+        parts.append(f"индекс дефицита {_signed(deficit_index)} на целевом горизонте")
+    if overall is not None:
+        parts.append(f"итоговый продуктовый скор {round(overall, 2)}")
+    if level is not None:
+        parts.append(f"уверенность {_LEVEL_RU.get(level, level)}")
+    if not parts:
+        return None
+    return (
+        "Сводный советующий вердикт: "
+        + "; ".join(parts)
+        + ". Оценка advisory — не основание для инвест-решения."
+    )
+
+
+def _exec_key_numbers(
+    deficit_index: float | None,
+    overall: float | None,
+    level: ReportConfidenceLevel | None,
+) -> dict[str, Any]:
+    """Плоские опорные числа exec_summary (JSON-safe). PURE.
+
+    Кладём только заданные сигналы (None опускаем) — частичный набор валиден.
+    """
+    numbers: dict[str, Any] = {}
+    if deficit_index is not None:
+        numbers["deficit_index"] = round(deficit_index, 3)
+    if overall is not None:
+        numbers["overall_score"] = round(overall, 3)
+    if level is not None:
+        numbers["confidence"] = level
+    return numbers
+
+
+def _build_meta(
+    *,
+    cad_num: str | None,
+    district: str | None,
+    segment: dict[str, Any] | None,
+    horizons: Sequence[int],
+    advisory: bool,
+) -> ReportMeta:
+    """§13.8 meta — контекст отчёта. PURE.
+
+    `generated_advisory`/`schema_version` берут дефолты ReportMeta (#987: ВСЕГДА True /
+    _SCHEMA_VERSION). `generated_at` НЕ ставим (PURE-маппер не дёргает текущее время —
+    детерминизм тестов; вызывающий/экспортёр при желании проставит).
+    """
+    return ReportMeta(
+        cad_num=cad_num,
+        district=district,
+        segment=dict(segment) if segment else {},
+        horizons=list(horizons),
+        generated_advisory=advisory,
+    )
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Микро-хелперы форматирования (RU-микрокопия). PURE.
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def _signed(value: float) -> str:
+    """'+0.34' / '−0.18' — знак для RU-микрокопии индекса (минус типографский). PURE."""
+    return f"+{value:.2f}" if value >= 0 else f"−{abs(value):.2f}"
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Публичный API — PURE-сборка отчёта (все входы уже посчитаны вызывающим, без БД).
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def assemble_report(
+    analyze: dict[str, Any],
+    *,
+    market_metrics: Any = None,
+    supply_layers: Any = None,
+    forecasts: Sequence[Any] | None = None,
+    future_supply: Any = None,
+    scenarios: Sequence[Any] | None = None,
+    recommendation_overlay: Any = None,
+    product_scores: Any = None,
+    special_indices: Any = None,
+    segment: dict[str, Any] | None = None,
+    cad_num: str | None = None,
+    district: str | None = None,
+    horizons: Sequence[int] = _DEFAULT_HORIZONS,
+    advisory: bool = _ADVISORY,
+) -> SiteFinderReport:
+    """§13 собрать `SiteFinderReport` (#987) из analyze + advisory-выводов форсайт-стека.
+
+    ЧИСТОЕ МАППИРОВАНИЕ (assembler #988): НЕ ходит в БД, НЕ зовёт §9.x-сервисы — берёт
+    уже-посчитанные входы (их считает вызывающий: #961 API / #957 чат) и РАСКЛАДЫВАЕТ
+    их по восьми типизированным секциям §13, попутно считая отчётную уверенность через
+    `compute_report_confidence` (#990). ДЕТЕРМИНИРОВАННО, БЕЗ LLM (шаблонные RU-строки).
+    ЮНИТ-ТЕСТИРУЕТСЯ БЕЗ БД.
+
+    Входы принимаются КАК dataclass-инстансы под-сервисов, ТАК и их `.as_dict()`-словари
+    (нормализуются через `_as_dict_or`) — вызывающий волен передать любое.
+
+    Маппинг секций:
+      • market_now    ← analyze (конкуренты/цены/абсорбция) + market_metrics + supply_layers.
+      • future_market ← forecasts (per-горизонт) + future_supply + будущие конкуренты +
+        сводка scenarios.
+      • product_tz    ← recommendation_overlay (класс/mix/commercial/USP + §16-причины).
+      • scenarios     ← scenarios (три by_scenario).
+      • scoring       ← product_scores (10) + special_indices (6) + overall.
+      • confidence    ← compute_report_confidence(...) (#990) из извлечённых сигналов
+        качества данных + per-service confidence.
+      • exec_summary  ← СИНТЕЗ из сильнейших сигналов (дефицит/класс/overall/уверенность).
+      • meta          ← cad_num/district/segment/horizons/advisory/schema_version.
+
+    GRACEFUL: любой вход None → его секция частична/пуста — отчёт валиден как частичный
+    (#987). НИКОГДА не бросает. `advisory` прокидывается всюду (в т.ч. cap-потолок #990).
+
+    Args:
+        analyze: dict вывода analyze_parcel (loosely-typed; читаем defensive `.get()`).
+        market_metrics: §9.2 MarketMetrics (или as_dict / None).
+        supply_layers: §9.3 supply-слои (или as_dict / None).
+        forecasts: per-горизонт DemandSupplyForecast #952 (или as_dict-список / None).
+        future_supply: §9.3 FutureSupplyPressure (или as_dict / None).
+        scenarios: три ScenarioForecast #984 (или as_dict-список / None).
+        recommendation_overlay: §10 overlay #983 (или as_dict / None).
+        product_scores: §14.2 ProductScoreCard #985 (или as_dict / None).
+        special_indices: §25 SpecialIndices #986 (или as_dict / None).
+        segment: целевой сегмент (оси §9.x) для meta.
+        cad_num: кадастровый номер участка для meta.
+        district: район для meta.
+        horizons: горизонты прогноза (мес) для meta (по умолчанию _DEFAULT_HORIZONS).
+        advisory: советующий-флаг (по умолчанию True; прокидывается в #990 cap).
+
+    Returns:
+        SiteFinderReport — все восемь секций заполнены настолько, насколько хватило
+        входов (частичный отчёт валиден); `advisory` True; `as_dict()` JSON-сериализуем.
+    """
+    # ── Нормализация входов (dataclass | as_dict | None → JSON-safe dict | None) ──
+    market_metrics_d = _as_dict_or(market_metrics)
+    supply_layers_d = _as_dict_or(supply_layers)
+    future_supply_d = _as_dict_or(future_supply)
+    overlay_d = _as_dict_or(recommendation_overlay)
+    product_scores_d = _as_dict_or(product_scores)
+    special_indices_d = _as_dict_or(special_indices)
+    forecasts_l = _as_dict_list(forecasts)
+    scenarios_l = _as_dict_list(scenarios)
+
+    # Будущие конкуренты — из forecasts (§9.7 top-N на горизонте, если они там есть).
+    future_competitors = _future_competitors(forecasts_l)
+    scenarios_summary = _scenarios_overall_summary(scenarios_l)
+
+    # ── Секции (каждая graceful: None-входы → частичная/пустая) ─────────────────
+    market_now = _build_market_now(analyze, market_metrics_d, supply_layers_d)
+    future_market = _build_future_market(
+        forecasts_l, future_supply_d, future_competitors, scenarios_summary
+    )
+    product_tz = _build_product_tz(overlay_d)
+    scenarios_section = _build_scenarios(scenarios_l)
+    scoring = _build_scoring(product_scores_d, special_indices_d)
+    confidence = _build_confidence(
+        analyze=analyze,
+        market_metrics=market_metrics_d,
+        supply_layers=supply_layers_d,
+        future_supply=future_supply_d,
+        forecasts=forecasts_l,
+        product_scores=product_scores_d,
+        special_indices=special_indices_d,
+        advisory=advisory,
+    )
+    exec_summary = _build_exec_summary(
+        forecasts=forecasts_l,
+        product_tz=overlay_d,
+        product_scores=product_scores_d,
+        confidence=confidence,
+    )
+    meta = _build_meta(
+        cad_num=cad_num,
+        district=district,
+        segment=segment,
+        horizons=horizons,
+        advisory=advisory,
+    )
+
+    logger.info(
+        "assemble_report: cad_num=%s district=%s horizons=%s confidence=%s "
+        "forecasts=%d scenarios=%d advisory=%s",
+        cad_num,
+        district,
+        list(horizons),
+        confidence.level,
+        len(forecasts_l),
+        len(scenarios_l),
+        advisory,
+    )
+
+    return SiteFinderReport(
+        exec_summary=exec_summary,
+        market_now=market_now,
+        future_market=future_market,
+        product_tz=product_tz,
+        scenarios=scenarios_section,
+        scoring=scoring,
+        confidence=confidence,
+        meta=meta,
+        advisory=advisory,
+    )
+
+
+def _future_competitors(forecasts: Sequence[dict[str, Any]]) -> list[dict[str, Any]]:
+    """Будущие конкуренты основного горизонта из forecasts (§9.7 top-N). PURE.
+
+    Берём `future_competitors` основного горизонта (_PRIMARY_HORIZON_MONTHS) или первого
+    forecast, где список не пуст. Нет → [] (graceful).
+    """
+    primary = next(
+        (f for f in forecasts if f.get("horizon_months") == _PRIMARY_HORIZON_MONTHS),
+        None,
+    )
+    if primary is not None:
+        comps = primary.get("future_competitors")
+        if isinstance(comps, list) and comps:
+            return [c for c in comps if isinstance(c, dict)]
+    for f in forecasts:
+        comps = f.get("future_competitors")
+        if isinstance(comps, list) and comps:
+            return [c for c in comps if isinstance(c, dict)]
+    return []
+
+
+def _scenarios_overall_summary(scenarios: Sequence[dict[str, Any]]) -> dict[str, Any] | None:
+    """Компактная сводка сценариев для future_market (дефицит осн. горизонта). PURE.
+
+    Из каждого ScenarioForecast (#984) достаём deficit_index основного горизонта →
+    {scenario: deficit_index}. Так future_market.scenarios_summary несёт разброс
+    дефицита по конверту ставки, не дублируя полную секцию scenarios. Нет → None.
+    """
+    summary: dict[str, Any] = {}
+    for sc in scenarios:
+        name = sc.get("scenario")
+        sc_forecasts = sc.get("forecasts")
+        if not isinstance(name, str) or not isinstance(sc_forecasts, list):
+            continue
+        di = _primary_deficit_index([f for f in sc_forecasts if isinstance(f, dict)])
+        if di is not None:
+            summary[name] = round(di, 3)
+    return summary or None
diff --git a/backend/tests/services/forecasting/test_report_assembler.py b/backend/tests/services/forecasting/test_report_assembler.py
new file mode 100644
index 00000000..b4fca208
--- /dev/null
+++ b/backend/tests/services/forecasting/test_report_assembler.py
@@ -0,0 +1,628 @@
+"""Unit-тесты §13 сборщика отчёта (#988, 955-A2) — ЧИСТОЕ маппирование, БЕЗ БД.
+
+Сборщик PURE (берёт уже-посчитанные входы, в БД не ходит, §9.x не пересобирает) →
+тесты чистые, без фикстур БД:
+  • полный сбор (sample analyze dict + sample advisory dict'ы всех под-сервисов) →
+    SiteFinderReport со ВСЕМИ восемью секциями заполненными, `as_dict()` JSON-сериализуем,
+    confidence посчитана через #990 (структурная rationale присутствует), exec_summary
+    headline непустой, advisory True;
+  • частичный сбор (ТОЛЬКО analyze dict) → валидный частичный отчёт (market_now заполнен,
+    future-секции пусты, confidence 'low');
+  • вход КАК dataclass-инстанс, ТАК и как `.as_dict()`-словарь — оба нормализуются
+    (`_as_dict_or`), отчёт идентичен;
+  • извлечение сигналов качества данных для #990 (deal_count/analog_count/domrf_coverage/
+    history_months/confounded) + exec_summary-синтез;
+  • graceful: пустой analyze {} → отчёт всё равно валиден (8 секций, JSON-safe).
+
+Детерминированно, без LLM, без сети. DATABASE_URL до импорта app-модулей (зеркало
+соседних тестов — на случай side-effect'ов импорта пакета forecasting).
+"""
+
+from __future__ import annotations
+
+import json
+import os
+from dataclasses import dataclass
+from typing import Any
+
+os.environ.setdefault("DATABASE_URL", "postgresql+psycopg://test:test@localhost:5432/test")
+
+from app.services.forecasting.report import SiteFinderReport
+from app.services.forecasting.report_assembler import (
+    _analog_count,
+    _as_dict_or,
+    _confounded,
+    _deal_count,
+    _domrf_coverage,
+    _history_months,
+    _primary_deficit_index,
+    assemble_report,
+)
+
+# Восемь обязательных секций §13 — стабильный контракт `as_dict()`.
+_SECTION_KEYS: tuple[str, ...] = (
+    "exec_summary",
+    "market_now",
+    "future_market",
+    "product_tz",
+    "scenarios",
+    "scoring",
+    "confidence",
+    "meta",
+)
+
+
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+# Sample-данные: форма `as_dict()` под-сервисов (плоские, JSON-safe). НЕ зовём живые
+# сервисы (сборщик их не считает — берёт готовые входы).
+# ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+def _sample_analyze() -> dict[str, Any]:
+    """Реалистичный (усечённый) dict вывода analyze_parcel — только релевантные ключи."""
+    return {
+        "cad_num": "66:41:0000000:1",
+        "district": {"district_name": "Верх-Исетский"},
+        "competitors": [
+            {"obj_id": 1, "comm_name": "ЖК Альфа", "distance_m": 320.0},
+            {"obj_id": 2, "comm_name": "ЖК Бета", "distance_m": 540.0},
+        ],
+        "market_pulse": {
+            "competitors_total": 12,
+            "competitors_with_price": 9,
+            "coverage_pct": 75.0,
+            "market_avg_price_per_m2": 145000,
+        },
+        "market_avg_price_per_m2": 145000,
+        "market_data_coverage_pct": 75.0,
+        "poi_count": 18,
+    }
+
+
+def _sample_market_metrics() -> dict[str, Any]:
+    """Форма MarketMetrics.as_dict() (#950, §9.2) — несёт счётчики качества данных."""
+    return {
+        "district": "Верх-Исетский",
+        "obj_count": 7,
+        "n_lots": 240,
+        "n_sold": 88,
+        "n_available": 152,
+        "window_months": 18,
+        "premise_kind": "квартира",
+        "confidence": "medium",
+        "unit_velocity": 8.2,
+        "overstock_index": 0.21,
+        "absorption_rate": 0.05,
+    }
+
+
+def _sample_supply_layers() -> dict[str, Any]:
+    """Форма supply-слоёв (#950, §9.3) — несёт domrf_coverage."""
+    return {"open_units": 1200, "hidden_units": 800, "domrf_coverage": 0.55}
+
+
+def _sample_forecasts() -> list[dict[str, Any]]:
+    """Per-горизонт DemandSupplyForecast.as_dict() (#952) — деривируем дефицит/конкурентов."""
+    return [
+        {
+            "horizon_months": 6,
+            "deficit_index": 0.21,
+            "confidence": "medium",
+            "future_competitors": [],
+            "confounded": False,
+        },
+        {
+            "horizon_months": 12,
+            "deficit_index": 0.34,
+            "confidence": "medium",
+            "future_competitors": [{"obj_id": 3, "comm_name": "ЖК Гамма", "relevance_weight": 0.6}],
+            "confounded": False,
+        },
+        {
+            "horizon_months": 18,
+            "deficit_index": 0.28,
+            "confidence": "low",
+            "future_competitors": [],
+            "confounded": False,
+        },
+        {
+            "horizon_months": 24,
+            "deficit_index": 0.19,
+            "confidence": "low",
+            "future_competitors": [],
+            "confounded": False,
+        },
+    ]
+
+
+def _sample_future_supply() -> dict[str, Any]:
+    """Форма FutureSupplyPressure.as_dict() (#950, §9.3)."""
+    return {
+        "district": "Верх-Исетский",
+        "horizon_months": 12,
+        "confidence": "low",
+        "index": 0.42,
+        "breakdown": {"open_units": 1200, "hidden_units": 800},
+    }
+
+
+def _sample_scenarios() -> list[dict[str, Any]]:
+    """Три ScenarioForecast.as_dict() (#984) — conservative/base/aggressive."""
+    return [
+        {
+            "scenario": "conservative",
+            "advisory": True,
+            "rate_path": {12: 18.0},
+            "forecasts": [{"horizon_months": 12, "deficit_index": 0.18, "confidence": "medium"}],
+        },
+        {
+            "scenario": "base",
+            "advisory": True,
+            "rate_path": {12: 16.0},
+            "forecasts": [{"horizon_months": 12, "deficit_index": 0.34, "confidence": "medium"}],
+        },
+        {
+            "scenario": "aggressive",
+            "advisory": True,
+            "rate_path": {12: 13.0},
+            "forecasts": [{"horizon_months": 12, "deficit_index": 0.49, "confidence": "medium"}],
+        },
+    ]
+
+
+def _sample_overlay() -> dict[str, Any]:
+    """Форма build_forecast_overlay (#983) — класс §10.2 / ranked_segments / USP / commercial."""
+    return {
+        "horizon_months": 12,
+        "mode": "demand_supply",
+        "advisory": True,
+        "ranked_segments": [
+            {
+                "bucket": "1-Студия",
+                "obj_class": "комфорт",
+                "deficit_index": 0.34,
+                "confidence": "medium",
+            },
+            {
+                "bucket": "2-1-к",
+                "obj_class": "комфорт",
+                "deficit_index": 0.22,
+                "confidence": "medium",
+            },
+        ],
+        "warnings": [],
+        "class_reco": {
+            "obj_class": "комфорт",
+            "mean_deficit_index": 0.28,
+            "n_segments": 2,
+            "reason": {
+                "why": "Класс «комфорт»: сильнейший средний дефицит.",
+                "drivers": [{"factor": "deficit_index", "value": 0.28, "direction": "+"}],
+                "rejected": [],
+                "what_would_change": ["Рост ставки → спрос мягче."],
+                "confidence": "medium",
+                "advisory": True,
+            },
+        },
+        "usp": [
+            {
+                "segment": "1-Студия",
+                "obj_class": "комфорт",
+                "deficit_index": 0.34,
+                "usp_text": "Дефицит формата «1-Студия (комфорт)» — стройте его.",
+            }
+        ],
+        "commercial": {"available": False, "caveat": "коммерция: нет достаточных данных"},
+    }
+
+
+def _sample_product_scores() -> dict[str, Any]:
+    """Форма ProductScoreCard.as_dict() (#985, 10 скоров + overall)."""
+    return {
+        "segment": {"obj_class": "комфорт", "room_bucket": "1-к 30-45"},
+        "horizon_months": 12,
+        "scores": {
+            "market_fit": {"key": "market_fit", "value": 0.67, "confidence": "medium"},
+            "demand": {"key": "demand", "value": 0.51, "confidence": "medium"},
+        },
+        "overall": 0.62,
+        "advisory": True,
+        "confidence": "medium",
+    }
+
+
+def _sample_special_indices() -> dict[str, Any]:
+    """Форма SpecialIndices.as_dict() (#986, 6 индексов)."""
+    return {
+        "segment": {"obj_class": "комфорт"},
+        "district": "Верх-Исетский",
+        "indices": {
+            "launch_window": {"key": "launch_window", "value": 0.6, "label": "12 мес"},
+            "product_void": {"key": "product_void", "value": 0.4, "label": "2 белых пятна"},
+        },
+        "advisory": True,
+        "confidence": "medium",
+    }
+
+
+def _full_assemble() -> SiteFinderReport:
+    """Полный сбор отчёта из sample analyze dict + sample advisory dict'ов всех секций."""
+    return assemble_report(
+        _sample_analyze(),
+        market_metrics=_sample_market_metrics(),
+        supply_layers=_sample_supply_layers(),
+        forecasts=_sample_forecasts(),
+        future_supply=_sample_future_supply(),
+        scenarios=_sample_scenarios(),
+        recommendation_overlay=_sample_overlay(),
+        product_scores=_sample_product_scores(),
+        special_indices=_sample_special_indices(),
+        segment={"obj_class": "комфорт", "room_bucket": "1-к 30-45"},
+        cad_num="66:41:0000000:1",
+        district="Верх-Исетский",
+    )
+
+
+# ── Полный сбор: восемь секций + JSON-serializability + advisory ──────────────
+
+
+class TestFullAssemble:
+    def test_returns_site_finder_report(self) -> None:
+        assert isinstance(_full_assemble(), SiteFinderReport)
+
+    def test_all_eight_sections_present_and_dicts(self) -> None:
+        payload = _full_assemble().as_dict()
+        for key in _SECTION_KEYS:
+            assert key in payload, f"отсутствует секция {key}"
+            assert isinstance(payload[key], dict)
+
+    def test_as_dict_is_json_serializable(self) -> None:
+        # Главный контракт #987: as_dict() проходит json.dumps без default= (ничего
+        # сырого/dataclass'ов в выдаче). Полный round-trip (json.loads == payload) на
+        # частичном/пустом отчёте ниже — здесь scenarios.rate_path несёт int-ключи
+        # (как ScenarioForecast.as_dict()), которые JSON приводит к строкам, поэтому
+        # строгое равенство неинформативно — важна именно сериализуемость.
+        payload = _full_assemble().as_dict()
+        dumped = json.dumps(payload, ensure_ascii=False)
+        assert isinstance(dumped, str)
+        assert json.loads(dumped) is not None
+
+    def test_advisory_true_everywhere(self) -> None:
+        payload = _full_assemble().as_dict()
+        assert payload["advisory"] is True
+        assert payload["meta"]["generated_advisory"] is True
+
+    def test_schema_version_present(self) -> None:
+        payload = _full_assemble().as_dict()
+        assert payload["schema_version"] == payload["meta"]["schema_version"]
+
+
+# ── market_now ← analyze + §9.2/§9.3 ──────────────────────────────────────────
+
+
+class TestMarketNow:
+    def test_market_metrics_and_supply_passed_through(self) -> None:
+        market_now = _full_assemble().as_dict()["market_now"]
+        assert market_now["market_metrics"]["unit_velocity"] == 8.2
+        assert market_now["supply_layers"]["open_units"] == 1200
+
+    def test_competitors_from_analyze(self) -> None:
+        market_now = _full_assemble().as_dict()["market_now"]
+        assert len(market_now["competitors"]) == 2
+        assert market_now["competitors"][0]["comm_name"] == "ЖК Альфа"
+
+    def test_summary_synthesized(self) -> None:
+        market_now = _full_assemble().as_dict()["market_now"]
+        assert market_now["summary"] is not None
+        assert "абсорбция" in market_now["summary"]
+
+
+# ── future_market ← forecasts / future_supply / scenarios ─────────────────────
+
+
+class TestFutureMarket:
+    def test_forecasts_by_horizon(self) -> None:
+        fm = _full_assemble().as_dict()["future_market"]
+        assert len(fm["forecasts_by_horizon"]) == 4
+        assert fm["forecasts_by_horizon"][1]["deficit_index"] == 0.34
+
+    def test_future_supply_passed_through(self) -> None:
+        fm = _full_assemble().as_dict()["future_market"]
+        assert fm["future_supply"]["index"] == 0.42
+
+    def test_future_competitors_from_primary_horizon(self) -> None:
+        fm = _full_assemble().as_dict()["future_market"]
+        # Будущие конкуренты подняты с горизонта 12 мес (там список непуст).
+        assert len(fm["future_competitors"]) == 1
+        assert fm["future_competitors"][0]["comm_name"] == "ЖК Гамма"
+
+    def test_scenarios_summary_deficit_spread(self) -> None:
+        fm = _full_assemble().as_dict()["future_market"]
+        assert fm["scenarios_summary"]["conservative"] == 0.18
+        assert fm["scenarios_summary"]["aggressive"] == 0.49
+
+
+# ── product_tz ← overlay #983 ─────────────────────────────────────────────────
+
+
+class TestProductTz:
+    def test_class_from_overlay(self) -> None:
+        pt = _full_assemble().as_dict()["product_tz"]
+        assert pt["obj_class"] == "комфорт"
+
+    def test_mix_from_ranked_segments(self) -> None:
+        pt = _full_assemble().as_dict()["product_tz"]
+        assert len(pt["mix"]) == 2
+        assert pt["mix"][0]["bucket"] == "1-Студия"
+
+    def test_usp_and_commercial(self) -> None:
+        pt = _full_assemble().as_dict()["product_tz"]
+        assert len(pt["usp"]) == 1
+        assert pt["commercial"]["available"] is False
+
+    def test_reasons_lifted_from_class_reco(self) -> None:
+        pt = _full_assemble().as_dict()["product_tz"]
+        assert len(pt["reasons"]) == 1
+        assert "комфорт" in pt["reasons"][0]["why"]
+
+
+# ── scenarios ← #984 by_scenario ──────────────────────────────────────────────
+
+
+class TestScenarios:
+    def test_by_scenario_keyed(self) -> None:
+        sc = _full_assemble().as_dict()["scenarios"]
+        assert set(sc["by_scenario"].keys()) == {"conservative", "base", "aggressive"}
+
+    def test_summary_present(self) -> None:
+        sc = _full_assemble().as_dict()["scenarios"]
+        assert sc["summary"] is not None
+
+
+# ── scoring ← #985 + #986 ─────────────────────────────────────────────────────
+
+
+class TestScoring:
+    def test_product_scores_and_overall(self) -> None:
+        scoring = _full_assemble().as_dict()["scoring"]
+        assert scoring["product_scores"]["overall"] == 0.62
+        assert scoring["overall"] == 0.62
+
+    def test_special_indices_passed_through(self) -> None:
+        scoring = _full_assemble().as_dict()["scoring"]
+        assert scoring["special_indices"]["indices"]["launch_window"]["value"] == 0.6
+
+
+# ── confidence ← compute_report_confidence (#990) ─────────────────────────────
+
+
+class TestConfidence:
+    def test_level_computed(self) -> None:
+        conf = _full_assemble().as_dict()["confidence"]
+        assert conf["level"] in ("high", "medium", "low")
+
+    def test_advisory_never_high(self) -> None:
+        # advisory=True → #990 cap 'medium' (НИКОГДА 'high').
+        conf = _full_assemble().as_dict()["confidence"]
+        assert conf["level"] != "high"
+
+    def test_structural_rationale_present(self) -> None:
+        conf = _full_assemble().as_dict()["confidence"]
+        assert isinstance(conf["rationale"], str) and conf["rationale"]
+
+    def test_factors_carry_advisory_capped(self) -> None:
+        conf = _full_assemble().as_dict()["confidence"]
+        assert "advisory_capped" in conf["factors"]
+
+    def test_data_quality_factors_extracted(self) -> None:
+        # deal_count (n_sold=88) / analog_count (obj_count=7) / domrf_coverage (0.55)
+        # извлечены и попали в факторы #990.
+        conf = _full_assemble().as_dict()["confidence"]
+        factors = conf["factors"]
+        assert "deal_count" in factors
+        assert "analog_count" in factors
+        assert "domrf_coverage" in factors
+
+
+# ── exec_summary — синтез ─────────────────────────────────────────────────────
+
+
+class TestExecSummary:
+    def test_headline_non_empty(self) -> None:
+        es = _full_assemble().as_dict()["exec_summary"]
+        assert isinstance(es["headline"], str) and es["headline"]
+
+    def test_headline_mentions_class(self) -> None:
+        es = _full_assemble().as_dict()["exec_summary"]
+        assert "комфорт" in es["headline"]
+
+    def test_verdict_and_key_numbers(self) -> None:
+        es = _full_assemble().as_dict()["exec_summary"]
+        assert es["verdict"] is not None
+        assert es["key_numbers"]["deficit_index"] == 0.34
+        assert es["key_numbers"]["overall_score"] == 0.62
+
+    def test_overall_confidence_matches_section(self) -> None:
+        payload = _full_assemble().as_dict()
+        assert payload["exec_summary"]["overall_confidence"] == payload["confidence"]["level"]
+
+
+# ── meta ──────────────────────────────────────────────────────────────────────
+
+
+class TestMeta:
+    def test_context_fields(self) -> None:
+        meta = _full_assemble().as_dict()["meta"]
+        assert meta["cad_num"] == "66:41:0000000:1"
+        assert meta["district"] == "Верх-Исетский"
+        assert meta["segment"]["obj_class"] == "комфорт"
+        assert meta["horizons"] == [6, 12, 18, 24]
+
+
+# ── Частичный сбор: ТОЛЬКО analyze dict → валидный частичный отчёт ─────────────
+
+
+class TestPartialAssemble:
+    def _partial(self) -> SiteFinderReport:
+        return assemble_report(_sample_analyze(), cad_num="66:41:0000000:1")
+
+    def test_valid_partial_report(self) -> None:
+        report = self._partial()
+        assert isinstance(report, SiteFinderReport)
+        payload = report.as_dict()
+        # Все восемь секций присутствуют (контракт стабилен), JSON-safe.
+        for key in _SECTION_KEYS:
+            assert key in payload
+        assert json.loads(json.dumps(payload, ensure_ascii=False)) == payload
+
+    def test_market_now_filled_from_analyze(self) -> None:
+        payload = self._partial().as_dict()
+        # competitors из analyze есть; market_metrics/supply_layers None (не переданы).
+        assert len(payload["market_now"]["competitors"]) == 2
+        assert payload["market_now"]["market_metrics"] is None
+        assert payload["market_now"]["supply_layers"] is None
+
+    def test_future_sections_empty(self) -> None:
+        payload = self._partial().as_dict()
+        assert payload["future_market"]["forecasts_by_horizon"] == []
+        assert payload["future_market"]["future_supply"] is None
+        assert payload["scenarios"]["by_scenario"] == {}
+        assert payload["scoring"]["product_scores"] is None
+        assert payload["product_tz"]["obj_class"] is None
+
+    def test_confidence_capped_advisory_on_partial(self) -> None:
+        # Без forecasts/metrics #990 видит из analyze только analog_count (12 →
+        # high) + domrf_coverage (75% → 0.75 → high); None-сигналы (deal_count/
+        # history) #990 в факторы НЕ добавляет (None ≠ low-фактор). Weakest-link →
+        # high, но advisory-cap опускает до 'medium' (НИКОГДА не 'high').
+        payload = self._partial().as_dict()
+        assert payload["confidence"]["level"] == "medium"
+        assert payload["confidence"]["level"] != "high"
+        assert payload["confidence"]["rationale"]
+
+    def test_exec_summary_still_has_headline(self) -> None:
+        payload = self._partial().as_dict()
+        assert payload["exec_summary"]["headline"]
+
+    def test_advisory_true(self) -> None:
+        assert self._partial().as_dict()["advisory"] is True
+
+
+# ── Graceful: пустой analyze {} → отчёт всё равно валиден ──────────────────────
+
+
+class TestGracefulEmpty:
+    def test_empty_analyze_valid_report(self) -> None:
+        report = assemble_report({})
+        payload = report.as_dict()
+        for key in _SECTION_KEYS:
+            assert key in payload
+        assert json.loads(json.dumps(payload, ensure_ascii=False)) == payload
+        assert payload["advisory"] is True
+        # Всё тонко → confidence 'low', headline честный «недостаточно данных».
+        assert payload["confidence"]["level"] == "low"
+        assert payload["exec_summary"]["headline"]
+
+    def test_all_none_inputs(self) -> None:
+        # Явные None всех под-сервисов — не должно бросать, отчёт валиден.
+        report = assemble_report(
+            {},
+            market_metrics=None,
+            supply_layers=None,
+            forecasts=None,
+            future_supply=None,
+            scenarios=None,
+            recommendation_overlay=None,
+            product_scores=None,
+            special_indices=None,
+        )
+        assert isinstance(report, SiteFinderReport)
+
+
+# ── Вход КАК dataclass, ТАК и as_dict-словарь → нормализуется ──────────────────
+
+
+@dataclass(frozen=True)
+class _FakeMetrics:
+    """Минимальный stand-in под-сервиса с `as_dict()` (как реальный MarketMetrics)."""
+
+    unit_velocity: float
+    obj_count: int
+    n_sold: int
+
+    def as_dict(self) -> dict[str, Any]:
+        return {
+            "unit_velocity": self.unit_velocity,
+            "obj_count": self.obj_count,
+            "n_sold": self.n_sold,
+            "confidence": "medium",
+            "window_months": 18,
+        }
+
+
+class TestInputNormalization:
+    def test_dataclass_instance_accepted(self) -> None:
+        # Передаём ОБЪЕКТ (не as_dict) — сборщик нормализует через _as_dict_or.
+        report = assemble_report(_sample_analyze(), market_metrics=_FakeMetrics(8.2, 7, 88))
+        market_now = report.as_dict()["market_now"]
+        assert market_now["market_metrics"]["unit_velocity"] == 8.2
+
+    def test_dataclass_and_dict_give_same_market_metrics(self) -> None:
+        from_obj = assemble_report(
+            _sample_analyze(), market_metrics=_FakeMetrics(8.2, 7, 88)
+        ).as_dict()
+        from_dict = assemble_report(
+            _sample_analyze(), market_metrics=_FakeMetrics(8.2, 7, 88).as_dict()
+        ).as_dict()
+        assert from_obj["market_now"]["market_metrics"] == from_dict["market_now"]["market_metrics"]
+
+
+# ── Pure-хелперы извлечения сигналов (юнит, без БД) ────────────────────────────
+
+
+class TestSignalExtractionHelpers:
+    def test_as_dict_or_normalizes(self) -> None:
+        assert _as_dict_or(None) is None
+        assert _as_dict_or({"a": 1}) == {"a": 1}
+        assert _as_dict_or(_FakeMetrics(1.0, 2, 3))["obj_count"] == 2
+        assert _as_dict_or(42) is None  # мусор → None (graceful)
+
+    def test_deal_count_from_market_metrics(self) -> None:
+        assert _deal_count({}, {"n_sold": 88}) == 88
+        assert _deal_count({}, None) is None
+
+    def test_analog_count_prefers_obj_count(self) -> None:
+        assert _analog_count({"market_pulse": {"competitors_total": 12}}, {"obj_count": 7}) == 7
+
+    def test_analog_count_fallback_to_analyze(self) -> None:
+        assert _analog_count({"market_pulse": {"competitors_total": 12}}, None) == 12
+        assert _analog_count({"competitors": [{}, {}, {}]}, None) == 3
+        assert _analog_count({}, None) is None
+
+    def test_domrf_coverage_fraction_and_percent(self) -> None:
+        # supply_layers доля (0.55) → как есть; analyze проценты (75.0) → /100.
+        assert _domrf_coverage({}, {"domrf_coverage": 0.55}) == 0.55
+        assert _domrf_coverage({"market_data_coverage_pct": 75.0}, None) == 0.75
+        assert _domrf_coverage({}, None) is None
+
+    def test_history_months_from_window(self) -> None:
+        assert _history_months({"window_months": 18}, []) == 18
+        assert _history_months(None, []) is None
+
+    def test_confounded_any_horizon(self) -> None:
+        assert _confounded([{"confounded": False}, {"confounded": True}]) is True
+        assert _confounded([{"is_confounded_window": True}]) is True
+        assert _confounded([{"confounded": False}]) is False
+        assert _confounded([]) is False
+
+    def test_primary_deficit_prefers_12mo(self) -> None:
+        forecasts = [
+            {"horizon_months": 6, "deficit_index": 0.21},
+            {"horizon_months": 12, "deficit_index": 0.34},
+        ]
+        assert _primary_deficit_index(forecasts) == 0.34
+
+    def test_primary_deficit_fallback_first(self) -> None:
+        forecasts = [{"horizon_months": 6, "deficit_index": 0.21}]
+        assert _primary_deficit_index(forecasts) == 0.21
+        assert _primary_deficit_index([]) is None